پادکست اولین قدم ورود به فارکس چیست؟ راهنمای ورود به بازار برای مبتدیان

در ادامه این مقاله، در کنار این‌که مراحل ورود به بازار فارکس، اولین قدم برای ورود به بازار فارکس را نیز معرفی کرده و کمی بیشتر در موردش صحبت خواهیم کرد. با ما همراه باشید.

فارکس (Forex) چیست؟

فارکس (Forex) از عبارت لاتین Foreign Exchange گرفته شده و به معنی «بازاری برای انجام تبادلات ارزهای خارجی» است. در‌واقع، مهم‌ترین نماد معاملاتی که شما می‌توانید در این بازار خرید‌و‌فروش کنید، ارزهای فیات کشورهای مختلف دنیا هستند؛ مثل دلار (USD)، یورو (EUR)، پوند (GBP) و غیره…

بازار فارکس، با حجم معاملاتی در حدود 6.6 تریلیون دلار در روز، در حال حاضر بزرگ‌ترین بازار مالی دنیا است که علاوه بر ارزهای کشورها، طیف گسترده‌ای از دیگر نمادهای معاملاتی نظیر طلا، نفت، سهام، انواع شاخص‌ها، کالاهای مهم، فلزات گران‌بها و حتی ارزهای دیجیتال را نیز پشتیبانی می‌کند.

جالب است بدانید که در سال 1971 میلادی، تنها کاربرانی که قادر به معامله‌گری و سرمایه‌گذاری در بازار فارکس بودند، شامل سرمایه‌داران، شرکت‌ها و سازمان‌های بزرگ یا اصطلاحاً معامله‌گران نهادی (Institutional Traders) می‌شدند. از سال 1998 میلادی و به دنبال باز شدن پای اینترنت به بازارهای مالی، کاربران عادی و سرمایه‌گذاران خرده‌پا Retail Traders) نیز قابلیت معامله‌گری در این بازار را پیدا کرده‌اند.

مراحل ورود به بازار فارکس (Forex)

با درآمدی که در بخش قبل بر بازار فارکس داشتیم، اکنون ببینیم که مراحل ورود به بازار فارکس کدام‌اند؟

• آموزش
• انتخاب بروکر
• افتتاح حساب معاملاتی
• واریز سپرده اولیه
• معامله‌گری

مشاهده می‌کنید که برای ورود به بازار فارکس، شما باید پنج مرحله را طی کنید و معامله‌گری یا ترید‌کردن (Trading) آخرین مرحله است. در ادامه، هر‌یک از این مراحل را به تفصیل مورد بحث‌و‌بررسی قرار خواهیم داد.

آموزش؛ اولین قدم برای ورود به بازار فارکس

آموزش، اولین قدم برای ورود به بازار فارکس است. بازارهای مالی، اعم از فارکس، ارزهای دیجیتال یا حتی بورس، بازارهایی به شدت پرنوسان و پرریسک هستند. شما برای فعالیت سودآور و امن در این بازارها، نیاز به آموزش در حوزه‌های مختلف دارید:

• مبانی پایه بازار فارکس
• تحلیل تکنیکال و فاندامنتال
• استراتژی‌های معاملاتی فارکس
• تکنیک‌های سفارش‌گذاری
• مدیریت ریسک

مبانی پایه بازار فارکس

اولین چیزی که باید مطالعه کرده و یاد بگیرید، اصول و مبانی پایه بازار فارکس هستند. اصولی که عمدتاً شامل موارد زیر می‌شوند اما ممکن است برخی جزئیات دیگر نیز قابل‌افزودن باشند:

• خرید (Buy) و فروش (Sell) – برای معاملات نقدی و آنی در روندهای افزایشی و کاهشی
• لانگ (Long) و شورت (Short) – برای معاملاتی آتی و قراردادی یا شرط‌بندی‌ها در روندهای صعودی و نزولی
• اهرم یا لوریج (Leverage) – برای معاملات استقراضی به منظور افزایش چند‌برابری سرمایه قابل‌معامله
• سفارش‌گذاری یا اوردر (Order) – که می‌تواند دارای انواع مختلف و گزینه‌های متعددی باشد
• مارجین (Margin) – میزان سرمایه درگیر در هر پوزیشن معاملاتی یا سفارش‌گذاری
• کال مارجین (Margin Call) – شکست پوزیشن و از دست رفتن سرمایه
• پیپ (PIP) – کوچک‌ترین واحد نرخ ارز در تحرکات قیمتی نمادها
• لات (Lot) – اندازه یا حجم پایه و استاندارد هر پوزیشن
• اسپرد (Spread) – اختلاف قیمت خرید و فروش

اگر می‌خواهید در بازار فارکس فعالیت داشته باشید، باید تمام این اصطلاحات و مبانی را یاد گرفته و به آن‌ها تسلط داشته باشید. در کنار این موارد، ممکن است انواع سفارش‌گذاری‌ها، کارمزدها و غیره را نیز نیاز داشته باشید.

تحلیل تکنیکال و فاندامنتال

دومین گام، آشنایی با روش‌های تحلیل بازارهای معاملاتی است. شما چه در بازار فارکس فعالیت داشته باشید و چه در هر بازار دیگری، نیاز به تحلیل دارید؛ تحلیلی که که بتوانید با استفاده از آن، روندهای حاکم بر بازار و قیمت‌ها را در کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلند‌مدت پیش‌بینی کنید.

دو نوع تحلیل که عمدتاً نیاز است یاد بگیرید عبارتند از:

• تحلیل تکنیکال (Technical Analysis)
• تحلیل فاندامنتال (Fundamental Analysis)

معمولاً برای تریدهای کوتاه‌مدت از تحلیل تکنیکال و برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت از تحلیل فاندامنتال استفاده می‌شود. اما در بازار فارکس، از آن‌جا که تحرکات عمدتاً ناشی از رویدادها و داده‌های اقتصادی مهم هستند، تحلیل فاندامنتال بسیار حیاتی است و شما باید بتوانید تقویم‌های اقتصادی را مطالعه کرده و اخبار، رویدادها و داده‌ها را تحلیل کنید.

استراتژی‌های معاملاتی فارکس

قصدتان از ورود به بازار فارکس چیست؟ چقدر برای وقت‌گذاشتن روی این بازار فرصت دارید و اساساً چطور می‌خواهید در آن فعالیت کنید؟!

اگر بخواهیم استراتژی‌های معاملاتی را دسته‌بندی کنیم، چهار روش زیر را خواهیم داشت:

• استراتژی اسکالپینگ (Scalping)
• استراتژی دِی تریدینگ (Day Trading)
• استراتژی سوئینگ تریدینگ (Swing Trading)
• استراتژی پوزیشن تریدینگ (Position Trading)

در استراتژی اسکالپینگ، شما با نوسان‌گیری‌های بسیار کوتاه‌مدت ترید می‌کنید. در استراتژی روزانه یا دی تریدینگ، پوزیشن‌های معاملاتی برای یک روز فعال می‌شوند در حالی که در روش سوئینگ تریدینگ ممکن است تا چند روز یا چند هفته ادامه‌دار باشند. در استراتژی پوزیشن تریدینگ نیز با سرمایه‌گذاری‌های بلند‌مدت‌تر روبه‌رو هستیم.

این شما هستید که باید انتخاب کنید؛ بر اساس این‌که چقدر فرصت برای ترید دارید، میزان ریسک پذیری‌تان چقدر است، چطور ترید می‌کنید، روی چه نمادهایی تمرکز دارید و صد‌البته، سرمایه اولیه‌تان چقدر است؟!

تکنیک‌های سفارش‌گذاری

در کنار این‌که باید به استراتژی‌های معاملاتی اشراف داشته باشید، روش‌ها و تکنیک‌های سفارش‌گذاری نیز اهمیت زیادی در بازارهای مالی دارند. شما باید بتوانید یک پوزیشن معاملاتی را به بهترین شکل ایجاد کرده و در صورت نیاز، به بهترین شکل ممکن نیز مدیریت کنید.

این‌که چطور مارجین و اهرم خود را محاسبه و تنظیم کنید، از چه روش سفارش‌گذاری استفاده کنید، چگونه کارمزد معاملات را کاهش دهید یا از تخفیف‌ها استفاده کنید و مواردی از این دست…

روش‌های مدیریت ریسک

و اما در بخش آموزش، آخرین چیزی که باید یاد بگیرید روش‌های مدیریت ریسک است. موضوعی که اگرچه آخر از همه عنوان شده، اما از همه هم مهم‌تر است (به قول معروف Last But Not Least)!

مهم‌ترین موارد در این بخش عبارتند از:

• استفاده از حد سود (Take Profit) و حد ضرر (Stop Loss)
• محاسبه و تعیین حجم مناسب پوزیشن معاملاتی
• ارزیابی مکرر استراتژی‌های معاملاتی
• تنظیم اصولی و معقول لوریج
• نسبت ریسک به پاداش
• مدیریت پوزیشن‌ها
• روانشناسی ترید

شما باید همه اصول بالا را یاد گرفته و برای تک‌تک پوزیشن‌های معاملاتی خود اعمال کنید تا از هدر رفت سرمایه و در موارد خاص، ریسک کال مارجین جلوگیری کنید.

انتخاب بروکر

در مرحله دوم از مراحل ورود به بازار فارکس، نوبت به انتخاب بروکر می‌رسد. در حال حاضر، طیف گسترده‌ای از شرکت‌ها ارائه‌دهنده خدمات کارگزاری بازار فارکس هستند. این شرکت‌ها، معمولاً در دو نوع فعالیت می‌کنند:

• بروکرهای دیلینگ دسک (Dealing Desk) یا به‌اختصار DD
• بروکرهای نو دیلینگ دسک (No Dealing Desk) یا به‌اختصار NDD

نحوه قیمت‌گذاری نمادها، تفاوت این دو نوع بروکر است. البته، خودِ بروکرهای نو دیلینگ دسک ممکن است دارای انواع مختلفی باشند که متداول‌ترین‌شان بروکرهای شبکه ارتباط الکترونیکی (Electronic Communication Network) یا به‌اختصار ECN هستند.

در کنار نوع فعالیت، شما باید به چند معیار مهم دیگر نیز در انتخاب بروکر توجه کنید:

• امنیت و اعتبار
• رگوله‌ بودن بروکر
• تنوع نمادهای معاملاتی
• تنوع حساب‌های معاملاتی
• دسترسی و روش‌های واریز و برداشت
• اسپردها، کارمزد‌ها و کمیسیون
• پلتفرم‌های معاملاتی
• بیمه سرمایه
• پشتیبانی

سعی کنید بروکرهایی را انتخاب کنید که نه‌تنها امن و معتبر هستند و از رگوله خوبی برخوردارند، دارای کارمزدهایی پایین‌تر نیز بوده و حساب‌های معاملاتی مطابق با نیازهای شما را داشته باشند (مثلاً موضوع حداقل سپرده اولیه یک حساب خیلی مهم است).

در عین حال، همه بروکرها هم برای کاربران ایرانی – به دلیل تحریم – قابل‌دسترسی نیستند و لازم است بروکرهایی را انتخاب کنید که برای شما پشتیبانی داشته و امکان واریز و برداشت داشته باشند. به محل رگوله و پوشش آن برای ایرانی‌ها نیز دقت کنید تا بعدتر دچار مشکل نشوید.

افتتاح حساب معاملاتی

پس از این‌که بروکر موردنظرتان را انتخاب کردید، اکنون نوبت به افتتاح حساب می‌رسد. این‌که کدام حساب معاملاتی را در یک بروکر انتخاب و افتتاح کنید، به عوامل زیر بستگی دارد:

• حداقل سپرده
• نمادهای معاملاتی
• اسپرد و کارمزد
• لوریج یا اهرم
• کمیسیون
• سواپ

معمولاً کاربران حسابی را انتخاب می‌کنند که با بودجه اولیه آن‌ها سازگاری دارد، اسپردها یا کمیسیون‌های پایین‌تری دارد، در صورت اهمیت بدون سواپ (Swap Free) بوده و دارای حساب اسلامی (Islamic Account) است و مواردی از این دست…

واریز سپرده اولیه

پس از انتخاب بروکر، کافی است در پلتفرم موردنظرتان یک حساب کاربری یا معاملاتی ایجاد کرده، فرم ثبت‌نام را تکمیل کنید، اگر نیاز به احراز هویت داشت انجام دهید و سپس اقدام به شارژ موجودی کنید.

از آن‌جا که کاربران ایرانی عمدتاً به دلیل تحریم‌ها به روش‌های پرداخت بین‌المللی مثل کارت‌های اعتباری یا روش‌های بانکی دسترسی ندارند، معمولاً برای واریز و برداشت نیاز به روش‌های ریالی، کریپتویی یا پلتفرم‌های مبدّلی مثل جتاپی و غیره دارند.

معامله‌گری

و اما در آخرین مرحله، شما آنچه که نیاز بود را آموخته‌اید، تحلیل می‌دانید، استراتژی معاملاتی خود را انتخاب کرده‌اید، به تکنیک‌های سفارش‌گذاری و مدیریت ریسک تسلط دارید، بروکر موردنظرتان را انتخاب کرده و حساب خود را در آن افتتاح کرده‌اید و اکنون کافی است معامله کنید.

به این ترتیب، شما به یک معامله‌گر بازار فارکس تبدیل می‌شوید که می‌تواند از فرصت‌های این بازار پرپتانسیل استفاده کند؛ به شرط آن‌که در کنار ریسک‌پذیری، جوانب احتیاط را نیز رعایت کند!