تفاوت ترید با سرمایه شخصی و سرمایه پراپ در یک نگاه

خیلی از تریدرهای ایرانی در شروع کار با یک مشکل بزرگ روبه‌رو هستند: نداشتن سرمایه کافی! سود منطقی در فارکس حدود 10 درصد است، سرمایه استاندارد برای ترید باید حداقل 10000 دلار باشد. بنابراین با سرمایه شخصی 500 – 1000 دلاری نمی‌توان انتظار درآمد خوب و کم‌ریسک از بازار فارکس داشت.

وقتی با پول خودتان ترید می‌کنید، تمام سود و ضرر مستقیم به حساب معاملاتی‌تان وصل است. اگر سود کنید، همه چیز شیرین است، اما اگر ضرر کنید، سرمایه‌ای که سال‌ها جمع کرده‌اید ممکن است در چند روز از بین برود. این فشار روانی، باعث می‌شود خیلی وقت‌ها حتی بهترین تریدرها هم تصمیمات اشتباه بگیرند.

اما وقتی با سرمایه یک شرکت پراپ تریدینگ کار می‌کنید، داستان فرق می‌کند. اصل سرمایه از طرف شرکت تأمین می‌شود، شما با مهارت معامله‌گری‌تان ترید می‌کنید و سود به نسبت مشخص (به نفع تریدر) تقسیم می‌شود. در این مدل، ریسک از دست رفتن پول شخصی‌تان صفر است و می‌توانید با حجم معاملاتی بزرگ‌تر و ذهنی آرام‌تر کار کنید. در ضررهای احتمالی هم شریک نیستید و در نهایت با نقض قوانین حساب پراپ را از دست می‌دهید.

پراپ فرم چیست؟

پراپ فرم یا شرکت تامین سرمایه ترید، مجموعه‌ای است که سرمایه خودش را در اختیار معامله‌گران با تجربه قرار می‌دهد تا در بازارهای مالی فعالیت کنند. این بازارها می‌توانند شامل فارکس، سهام، شاخص‌ها، کالاها و حتی ارزهای دیجیتال باشند. معامله‌گر پس از گذراندن مراحل ارزیابی و اثبات توانایی‌هایش، یک حساب واقعی با موجودی بالا دریافت می‌کند و هر سودی که ایجاد شود، بین او و شرکت تقسیم می‌شود.

چرا پراپ فرم‌ها اینقدر مهم شده‌اند؟

یکی از مهم‌ترین دلایل اهمیت پراپ فرم‌ها، فراهم کردن امکان دسترسی به سرمایه بزرگ بدون نیاز به پول شخصی است. این فرصت باعث می‌شود تریدرهایی که مهارت کافی دارند ولی سرمایه کمی دارند، بتوانند با حجم‌های بزرگ‌تر معامله کنند و سود بیشتری بگیرند.

همچنین پراپ فرم‌ها باعث کاهش فشار روانی می‌شوند. وقتی می‌دانید که اصل سرمایه متعلق به شرکت است، ترس از ضرر کمتر می‌شود و تصمیمات منطقی‌تری می‌گیرید. علاوه بر این، کار با پراپ فرم می‌تواند سرعت رشد مالی شما را چند برابر کند. برای مثال، اگر روی یک حساب شخصی 500 دلاری ماهانه ۵ درصد سود کنید، تنها 25 دلار به دست می‌آورید. اما اگر همین درصد سود را روی یک حساب ۱۰۰ هزار دلاری پراپ فرم بگیرید، درآمدتان ۵ هزار دلار خواهد بود.

نکته مهم دیگر این است که پراپ فرم‌ها با قوانین دقیق خود، به شما انضباط معاملاتی یاد می‌دهند. محدودیت‌هایی مثل حداکثر ضرر روزانه یا کلی، باعث می‌شود یاد بگیرید چگونه ریسک را کنترل کنید و از معاملات احساسی دور بمانید.

آشنایی با چند پراپ فرم فعال ایرانی

برای اینکه تصویر واضح‌تری داشته باشید، بیایید چند شرکت پراپ را مرور کنیم:

پراپی: این مجموعه ایرانی با پلن‌های متنوع، امکان دسترسی به 50 هزار دلار سرمایه ترید را فراهم می‌کند. قوانین شفاف اما سختگیرانه‌ای دارد.

پراپ NPE: یک پراپ فرم حرفه‌ای که بروکر اختصاصی خودش را دارد! تنوع در حساب‌های معاملاتی (دو و سه مرحله‌ای) و تامین سرمایه ترید با پشتوانه واقعی تا سقف 50 هزار دلار (بدون محدودیت زمانی). برداشت سود تا ۹۰٪ + ریفاند 100 درصدی. قوانین این پراپ بدون ابهام و شفاف است.

سرمایه‌گذار برتر: پراپ فرم قدیمی که در 2 کلاس A – B  حساب‌های معاملاتی با شرایط مختلف دارد.

مراحل کار با یک پراپ فرم

فرآیند کار با پراپ فرم معمولاً شامل این مراحل است:

ابتدا در سایت شرکت پراپ ثبت‌نام می‌کنید و طرح سرمایه موردنظر خود را انتخاب می‌کنید.
سپس یک هزینه اولیه به‌عنوان هزینه ارزیابی پرداخت می‌کنید. این هزینه به سرمایه اصلی اضافه نمی‌شود، بلکه برای ورود به مراحل تست است.
در مرحله ارزیابی، باید طبق قوانین مدیریت ریسک، به تارگت سود تعیین‌شده برسید.
برخی شرکت‌ها یک مرحله دوم یا تأیید نیز دارند که با شرایط کمی آسان‌تر، عملکرد شما را دوباره بررسی می‌کنند.
پس از موفقیت، یک حساب واقعی با سرمایه شرکت در اختیارتان قرار می‌گیرد و می‌توانید مستقیماً در بازار معامله کنید.
در نهایت، بر اساس قرارداد، سودتان را به‌صورت هفتگی یا ماهانه برداشت می‌کنید.

مزایا و چالش‌های کار با پراپ فرم

از مهم‌ترین مزایای کار با پراپ فرم می‌توان به دسترسی به سرمایه بزرگ، کاهش فشار روانی، رشد سریع درآمد و تقویت انضباط معاملاتی اشاره کرد.
اما این مسیر بدون چالش نیست. قوانین بعضی پراپ فرم‌ها بسیار سختگیرانه است و کوچک‌ترین خطا می‌تواند منجر به از دست دادن حساب شود. همچنین، هزینه ارزیابی در صورت عدم موفقیت معمولاً بازگشت ندارد. به همین دلیل، قبل از ورود به پراپ فرم باید مطمئن شوید که استراتژی‌تان تست‌شده و توانایی کنترل احساسات خود را دارید.

چرا انتخاب پراپ فرم معتبر حیاتی است؟

امروزه تعداد زیادی پراپ فرم در دنیا و حتی ایران فعال هستند، اما همه آن‌ها معتبر یا منصف نیستند. یک پراپ فرم خوب باید سابقه قابل اعتماد داشته باشد، قوانینش شفاف باشد، درصد تقسیم سود منصفانه ارائه دهد و پشتیبانی سریعی داشته باشد. همچنین، روش برداشت سود باید ساده و بدون دردسر باشد.

بر اساس قوانین جدید مجوز رسمی از شرکت MetaQuotes (متاتریدر) نیز داشته باشد.

چرا ترید با سرمایه پراپ سکوی پرتاب شماست؟

تجربه کار با سرمایه بزرگ، علاوه بر درآمد بالاتر، شما را برای کارهای بزرگ‌تر آماده می‌کند. حتی اگر بعداً با پول خودتان ترید کنید، یاد گرفته‌اید که چگونه حجم‌های بزرگ را مدیریت کنید و با آرامش تصمیم بگیرید.
همچنین، این مدل همکاری باعث می‌شود بتوانید بدون ریسک کردن کل دارایی‌تان، وارد دنیای حرفه‌ای ترید شوید. برای بسیاری از تریدرها، همین تجربه اولین گام در مسیر تبدیل شدن به یک معامله‌گر تمام‌وقت و موفق است.

سوالات متداول

آیا برای ورود به پراپ فرم باید حرفه‌ای باشم؟
بهتر است قبل از ورود، استراتژی خود را روی حساب دمو یا حساب شخصی تست کرده باشید. پراپ فرم جای آزمون و خطا نیست.

آیا می‌توانم همزمان با چند پراپ فرم کار کنم؟
بله، بعضی شرکت‌ها این امکان را می‌دهند، اما باید قوانین هر کدام را بررسی کنید تا تداخلی پیش نیاید.

اگر در مرحله ارزیابی شکست بخورم، هزینه ورودی برمی‌گردد؟
خیر، این هزینه برای ارزیابی مهارت‌های شماست و بازگشت ندارد.

سودها چگونه پرداخت می‌شود؟
اغلب پراپ فرم‌ها سود را به‌صورت هفتگی یا ماهانه و از طریق روش‌های مختلف بانکی یا رمزارزی پرداخت می‌کنند.

آیا ممکن است حتی بعد از قبولی حسابم بسته شود؟
بله، اگر قوانین مدیریت ریسک شرکت را رعایت نکنید (دراودان روزانه و کلی)، حتی حساب واقعی هم ممکن است بسته شود.